Conseil en investissement financier à Lyon : un accompagnement stratégique pour les dirigeants d’entreprise

Prendre de bonnes décisions d’investissement ne relève pas de l’intuition. Pour un dirigeant, chaque choix financier engage à la fois l’entreprise, le patrimoine personnel et l’avenir.

Notre cabinet FINOT & ASSOCIÉS, cabinet d’expertise comptable situé près de Lyon, accompagne les chefs d’entreprise dans leurs choix d’investissements financiers et de financements, avec une approche globale, indépendante et fondée sur des données comptables et fiscales solides.

Notre rôle est de vous aider à investir au bon moment, au bon niveau de risque, et avec une vision claire des impacts économiques, fiscaux et patrimoniaux.

Pourquoi faire appel à un expert-comptable pour vos investissements financiers ?

Un expert-comptable dispose d’une légitimité unique pour conseiller un dirigeant en matière d’investissement financier.
Il maîtrise à la fois :

• Les chiffres réels de l’entreprise
• La fiscalité professionnelle et personnelle
• Les interactions entre patrimoine privé et activité professionnelle

Contrairement à un simple distributeur de produits financiers, notre conseil repose sur une analyse objective, chiffrée et durable. Nous ne vendons pas de placements : nous structurons une stratégie.

Une vision globale : entreprise, dirigeant et patrimoine

Le conseil en investissement financier ne peut pas être traité isolément. Chez FINOT & ASSOCIÉS, nous intégrons systématiquement :

• La situation financière de l’entreprise
• La trésorerie disponible et les besoins futurs
• La fiscalité du dirigeant
• Les objectifs personnels (sécurité, retraite, transmission,…)
• Le niveau de risque acceptable

Cette approche globale permet d’éviter les décisions incohérentes ou fiscalement pénalisantes.

Diagnostic et audit patrimonial du dirigeant

Notre accompagnement débute par une analyse complète de votre situation :

• Placements financiers existants
• Participations et actifs professionnels
• Endettement et engagements
• Situation familiale et patrimoniale
• Fiscalité actuelle et future

Ce diagnostic permet de cartographier votre patrimoine professionnel et personnel et d’identifier les marges d’optimisation.

Stratégies d’investissement sur mesure

À partir de cette analyse, nous construisons des stratégies d’investissement personnalisées, adaptées à :

• Votre profil de risque
• Votre horizon de placement
• Vos objectifs (développement, sécurisation, retraite, transmission)

Nous intervenons notamment sur :

• L’allocation des excédents de trésorerie d’entreprise
• Les arbitrages entre rémunération, dividendes et placements
• Le choix des enveloppes fiscales adaptées (assurance-vie, PEA, PER…)
• L’analyse de la rentabilité nette après fiscalité

Chaque recommandation est argumentée, chiffrée et expliquée.

Analyse de la rentabilité et des risques

Avant tout investissement, nous évaluons :

• Le rendement attendu net d’impôt
• Les risques financiers et de liquidité
• L’impact sur la trésorerie de l’entreprise
• La cohérence avec vos autres placements

Nous utilisons des scénarios comparatifs (prudent, central, dynamique) pour éclairer vos décisions et éviter les choix déséquilibrés.